Профессия трейдер связана с большим риском потерями финансовых средств. Это обстоятельство объясняется сложной предсказуемостью фондовых рынков. И все это несмотря на то, что существует большое количество средств и инструментов, которые помогают прогнозировать куда двинутся котировки (т.е. повысятся или упадут). Однако, на деле не всегда это получается предугадать. К примеру, больше 90% новичков-трейдеров при работе с Форексом в первые 30 дней сливают огромные суммы депозита.
Также, риск во многом зависит от брокера, через которого и происходит процесс торговли валют. В сети присутствует большое количество мошенников, которые не заинтересованы во взаимном преувеличении прибыли, а работают с целью отобрать и присвоить чужие деньги.
Какими способами недобросовестные брокеры сливают счет трейдерам
Существует два основных метода мошенничества:
- За счет своей обустроенной торговой платформы.
- Со специальной программой (Any Desk и ей подобными).
Трейдер в своей работе взаимодействует с торговыми терминалами или по-другому — платформами. Это специализированный комплекс программ, который предоставляется как в виде отдельного приложения, так и может взаимодействовать через браузер.
Как брокеры обманывают трейдеров за счет торговой платформы
Самыми востребованными торговыми платформами являются: WebTrader, MetaTrader 4 (MT4) и MetaTrader 5 (MT5). Но на страницах сети есть и такие площадки, которые разработаны по заказу определенного брокера. По своему инструментарию они схожи с указанными. Но есть достаточно существенное отличие. И заключается оно в том, что такие площадки администрируются самим брокером. Это означает, что он может менять котировки по своему усмотрению (т.е. как ему выгодно).
Достаточно поменять всего 1-2 пункта и прибыльная сделка для трейдера понесет убытки. В особенности, когда плечо в пределах 1:500 или даже 1:1000 или меняются точки входа/выхода сделки.
Конечно, приумножить у такого брокера нереально и можно только слить деньги. Еще чаще они более коварны и расчетливы. В начале позволяют трейдеру заработать небольшую сумму методом подставления котировок в нужную для него сторону, а после, когда присоединившийся игрок поверил в заработок — предлагают пополнить счет более значительной суммой (в пределах $3000-5000 и больше).
Недобросовестный брокер сообщает, что имеется один прибыльный проект, который в обязательном порядке принесет большой доход. Трейдер вносит эту сумму, а сервис сливает все его финансы.
Как брокеры грабят трейдеров с помощью программы Any Desk
Программа Any Desk создана для удаленного управления ПК. Брокер-мошенник просит трейдера установить это приложение на свое устройство под разными предлогами. К примеру, говорят, что это необходимо для более детальной настройки платформы или предоставляет помощь опытного трейдера, который будет помогать торговать на компьютере удаленно и за это можно получить хорошую прибыль.
По обыкновению, эта тактика действия брокеров-мошенников, которые имеют лицензионные торговые платформы MT4 или MT5 и поэтому не могут менять котировки.
Когда игрок соглашается и устанавливает программу на свой ПК, брокер с легкостью сливает весь его счет. Помимо этого, мошеннику доступен не только внутренний депозит, но и система онлайн-банкинга, с которой он может снять все средства с карты.
Брокер слили счет, можно ли вернуть потерянную сумму?
Сделать это можно. И называется такая процедура — чарджбэк. Это принудительный перевод денег со счета брокера на банковский счет трейдера. Для осуществления этого важно:
- Соблюдать все формальности и правила.
- Предоставить доказательства, что брокер — мошенник и он присвоил деньги незаконным путем.
В качестве формальных правил можно выделить следующее:
- Со дня переведенной в пользу брокера суммы не прошло больше 540 дней.
- Средства были перечислены с карт МИР, VISA или MasterCard и пришли на них.
- Финансы были предоставлены юридическому лицу.
В качестве доказательств предполагаются факты, которые показывают обман со стороны брокера. Это скриншоты пользовательского соглашения, переписки, запись переговоров и т.п.
На практике доказать, что брокер намеренно слил деньги и манипулировал котировками — процесс достаточно сложный. Однако, если каждую сделку заключать документально — решить проблему возможно.
Для осуществления чарджбэка следует взять карту, с которой проводился перевод брокеру и обратиться в выпустивший ее банк. В этом финансовом учреждении важно написать заявление на возврат. В нем необходимо указать:
- Сумму потерянных средств;
- Номер операции по переводу (подскажет сотрудник банка);
- Время проведения транзакции;
- Код оспаривания.
Для подачи заявления выдадут специальный бланк, его необходимо заполнить на русском и английском языках. Совместно с ним важно предоставить пояснительную записку, в которой необходимо во всех подробностях объяснить причину и описать ситуацию с обманом. Ко всему этому важно приложить собранные доказательства на факт мошенничества.
Кроме этих 2-х документов важно предоставить:
- Договор с банком;
- Выписку по карте;
- Ксерокопию паспорта.
Когда все формальные правила по чарджбэку соблюдены и в предоставленных документах нет ошибок, банк в течение 30 дней передает заявление в Международную Платежную Систему (МПС), к которой принадлежит карта брокера. Эта организация далее передает пакет документов в обслуживающий таковую банк.
Если банк на представленные заявление и доказательства даст положительное решение, вскоре спишет требуемую сумму с карты брокера на карту трейдера. Если же финансовая организация откажет, трейдер имеет право подать заявление на чарджбэк еще раз.
И еще несколько советов: что учесть для проведения чарджбэка
Брокер-мошенник может не иметь российской лицензии, которая позволяет заниматься финансовой деятельностью. Поэтому с его стороны проводить транзакции с рублями и обслуживаться в банке нашей страны неправомерно. Если банк, в котором он обслуживается — российский (это можно быстро определить по номеру карты), трейдер имеет полное право написать жалобу на этого брокера в правоохранительные органы и Центральный банк страны. Будет проведена проверка, после которой банк не откажет трейдеру в чарджбэке.
Жалобу можно также подать и в МПС. Только важно сделать это на безупречном английском языке.
Можно даже обратиться за помощью к юристу, который успешно решает подобные дела. За свою работу он может взять процент от возвращенной суммы.
В качестве заключения отметим, что в случае, когда брокер слил счет, вполне можно вернуть деньги обратно. Только для этого важно соблюдать все формальности и предоставить неоспоримые доказательства.
