Чарджбэк от брокера. Как вернуть свои деньги от брокера-мошенника?

Что такое chargeback? Возможно ли вернуть украденные мошенниками деньги? В каких ситуациях это реально, и какая процедура поможет вернуть средства украденные лже-брокером? Постараемся детально ответить на все эти вопросы.

На карантине у людей появилась масса свободного времени, чтобы заняться дополнительным заработком в интернете. Одним из способов заработка является трейдинг. Неопытный трейдер может попасть в руки мошенника. Как сделать чарджбек от брокера? Подробнее в данной статье.

Что такое chargeback?

Чарджбэк (от англ. chargeback – возврат платежа) – отмена операции перевода средств банком. То есть, банк проводит возврат денег на карту отправителя. Банк-эмитент опротестовывает транзакцию, списывая деньги счета получателя, возвращает на счет отправителя. Далее получатель должен доказывать истинность транзакции.

Когда может произойти возврат средств:

• деньги отправляли с карты Visa, Mastercard, длительность службы не превышала 540 дней с момента ее получения;
• двойное списание средств;
• сумма оплаты не соответствует сумме покупки;
• списание денег за услугу, которую не оформлял/не использовал плательщик;
• услуга была несоответствующего качества.

Есть ли шанс получить чарджбэк от брокера?

Да, это возможно. Шанс вернуть средства есть, при условии использования для транзакции платежные системы Visa и Mastercard. Любые другие кошельки, сервисы не подходят для возврата. Вернуть деньги можно в течение года после перевода. Эта процедура и получила свое название – чарджбэк.

Ее можно провести как самостоятельно (но это сложно, нужно детально изучить большое количество правил и исключений), так и обратится в соответствующую компанию. Сейчас их масса – после введения в строку поиска «как получить chargeback от брокера», сразу выскакивают сайты с услугой возврата средств.

Когда нет возможности вернуть деньги?

Есть случаи, когда получить обратно переведенную мошеннику предоплату нереально:

• трейдер не разбирается в правильно проведения чарджбека;
• мошенник потратил все деньги на счете и для возврата их просто неоткуда взять (есть одно исключение – если брокер специально указывал проигрышные сделки);
• системная ошибка (нужно подождать, пока система заработает снова, и написать обращение в техническую поддержку).

Временное ограничение для получения чарджбэка

Приблизительное время, которое дается для подачи запроса на проведение операции – 120 дней. Они считаются с момента предоплаты за услугу, которая не была получена, или получена некачественная.

Почему банки неохотно соглашаются на процедуру чарджбэка?

Банк не будет рад подобному обращению по нескольким причинам:

• они теряют комиссию за проведенные операции;
• ухудшают свою репутацию среди других платежных систем.

Но важно знать одно – банк не всем имеет право отказывать. Если есть четкая уверенность, что предоплата может быть возвращена, а банк отказал неоправданно – нужно обращаться в Центробанк. За это банку полагается приличный штраф.

Приходится морально готовиться к процессу чарджбэка, который затянется на несколько месяцев. Есть несколько вариантов развития событий:

• отпустить ситуацию и оставить брокера безнаказанным (если эти деньги никак не повлияют на дальнейшую жизнь жертвы);
• оформлять возврат самостоятельно (нервов на это уйдет очень много, но возможен позитивный исход);
• обратиться в компанию, которая займется возвратом средств.

Естественно, в некоторых случаях срок увеличивается до 540 дней с момента перевода средств.

Как проверить брокера на честность?

Если брокер утверждает следующее – нужно сразу от него бежать:

• «Доходность превысит 7% годовых». К сожалению, ни один специалист или другая инвестиционная компания не обещают процентную ставку выше, чем депозиты в банках. Кому выгодно платить высокие дивидендные доходности. Конечно, при перепродаже акций можно заработать гораздо больше. Если купить акцию задешево, а продать сильно дороже – это будет настоящее везение. А бывает наоборот – покупаете дорого, продаете значительно дешевле. И останетесь без гроша. Случается такое с многими.
• На сайте брокера мало посетителей и контента. Кажется, что количество просмотров никак не влияет на заработок специалиста. С одной стороны это верное утверждение, с другой – совсем нет. На чем зарабатывает брокер:
  • предоплата за обслуживание счета;
  • процент со сделок;
  • использование терминала.

Доход брокера напрямую зависит от количества клиентов и длительность сотрудничества с ними. Чтобы удержать клиента – специалист ведет свой блог или сайт, который регулярно наполняет полезным контентом. От этого увеличивается лояльность клиентов, и они работают с ним дольше.

• Брокер не предоставляет услуги, которые предлагают другие специалисты. Мошенник никогда не предложит следующее:
  • обслуживание юридическим лицам;
  • работу через зарубежные рынки;
  • продажу валюты;
  • готовую тактику для совершения сделок;
  • использование калькуляторов трейдера;
  • различные программы для аналитики.
• На сайте брокера нет номера лицензии Банка Российской Федерации. Есть закон, который обязывает получить лицензию Банка РФ перед предоставлением финансовой услуги. Мошенник же будет утверждать, что это не разглашаемая информация.

Какие действия выдают мошенника?

Есть несколько поведенческих паттернов брокера, после которых стоит насторожиться:

• специалист назойливо пишет или звонит несколько раз в день;
• брокер просит установить программу, позволяет дистанционно управлять платформами (AnyDesk или TeamViewer);
• просит переводить предоплату на кошелек, карту физического лица или другой сервис (по правилам средства всегда переводятся на расчетный счет);
• брокер требует доплачивать за успешные или более выгодные сделки.

Как вернуть средства от мошенника?

Есть несколько способов для того, чтобы вернуть предоплату. Единственным решением проблемы становится chargeback. Как упростить эту процедуру?

1. Заметить обман на ранних стадиях. Чтобы не пришлось проводить процедуру chargeback из-за потери большой суммы, после открытия счета стоит пополнить его на небольшую сумму. Провести несколько сделок и вывести средства. При положительном исходе – действовать по той же схеме, постепенно увеличивая капитал. Если брокер начинает какие-то странные действия – нужно своевременно проводить чарджбэк. Отправлять запрос в банк на возврат средств важно как можно раньше.
2. Достоверность счета, на который отправляются средства. После проведения транзакции для пополнения счета, нужно обратить внимание на получателя. Онлайн-банкинг или смс-оповещение указывает координаты получателя. Им должна быть именно та компания, куда отправлялись деньги. Посторонний счет или другое название компании сразу говорит о мошеннике. И здесь проводить chargeback нужно незамедлительно.
3. Не стоит упоминать про chargeback брокеру. Если обман был раскрыт, и началась процедура возвращения денег, нужно молчать до последнего. До завершения чарджбэка, всеми способами лучше пресекать сомнения брокера. Говорить, что дет поиск средств для дальнейших сделок. Ведь мошенник при любых странных действиях клиента сразу потратит все средства счета. Либо же выдаст документ, который снимет с него все обязательства.
4. Обратиться в компанию, специализирующуюся на проведении chargeback. Сделать это стоит либо сразу после обмана мошенниками, либо после неудачной самостоятельной попытки. Банк не всегда будет рад проведению чарджбэка. Он может значительно замедлить процесс, чтобы заявитель забросил это дело. А с юристом успехи будут явно лучше. Chargeback – сложный механизм возврата средств. Важно изучить все ходы решения ситуации.

Проблемы, которые бывают при самостоятельном проведении chargeback

Что может случиться, если весь процесс возврата предоплаты взять на себя?

Отказ от чарджбэка из-за допущенных ошибок при подаче заявки

Где берется информация для любых жизненных ситуаций? Конечно в интернет. Неопытным трейдерам лучшие друзья интернет советчики. Жертвы мошенников при обращении в банк для chargeback заполняют форму в поле «основания возврата средств» — «не оплаченная услуга». Даже уточнять не стоит то, что такие заявки сразу отклоняются. Если подавать после этого повторное заявление на чарджбэк – его могут даже не рассмотреть.

Неверный перевод или недостаточная аргументация

Чтобы подать заявку на chargeback, документ нужно досконально перевести на английский язык. Так как к обращению прикрепляется два варианта заявления. Быть уверенным в знаниях гугл-переводчика не стоит. Если банку будет недостаточно аргументов либо форма для чарджбэка заполниться с ошибками – заявление могут отклонить.

Связь с банком на протяжении всего процесса chargeback

Банки РФ в Москве работают весьма странным образом. Без постоянного упоминания о себе – сотрудники будут затягивать процесс на долгие месяцы. После подачи заявления на чарджбэк, важно следить за деятельностью банка. Контролировать отсутствие ошибок в проведении операции, должную работу сотрудников. Процедура chargeback может проводиться некомпетентными сотрудниками. Поэтому отпускать ситуацию до положительного исхода нельзя ни в коем случае.

Как итог, можно сказать, что chargeback – очень трудоемкий процесс. Не каждый с ним справиться. Самостоятельно решить проблему реально, но придется потратить много времени и нервов.

Если важен скорейший результат – лучше обратиться за помощью в соответствующую компанию, которая безболезненно проведет чарджбэк  и поможет вернуть утерянные деньги. Главное издалека заметить мошенника и действовать аккуратно.

Брокеры с которых можно вернуть деньги через чарджбэк

Список брокеров предоставлен специалистами компании, которая оказывает помощь в возврате средств от лже-брокеров:

• Eurocapital (Еврокапитал)  — eurocapital.fm
• Battle Trade (Батл Трейд) — battletrade.co
• FVP Trade (ФВП Трейд) — fvptrade.com
• Fox mTrading (Фокс мТрейдинг) — foxmtrading.com
• Chainmine (Чейнмайн) — www.chainmine.io
• Capital Alliance Partners (Капитал Альянс Партнерс) — capartners.ltd
• Bavats (Баватс) — bavats.com
• Battle Trade (Батл Трейд) — battletrade.co
• Asic LTD (Асик ЛТД) — asicltd.com
• Alfido Invest (Альфидо Инвест) — alfidoinvest.com
• 5X Vest (5 Икс Вест) — 5xvest.com
• Capitalxtend (Капитал Икс Тенд) — capitalxtend.com
• Royal Diamond (Роял Даймонд) — 6-mond.com
• Exbot (Эксбот) — exbot.cc
• InvestIndustrial (Инвест Индастриал) — investindustrial.sbs
• Avalso (Авулсо) — avulso.com
• Interactive Fund (Интерактив Фунд) — interactive-fund.com
• VEBmining (Вебмайнинг) — vebmining.cloud
• Safe Invest (Сейф Инвест) — safeinvest.uk
• Amega Markets LLC (Амега Маркетс) — www.amegaru.com
• Dansk Trade (Данск Трейд) — www.dansk-trade.com
• Forbschain (Форбсчайн) — www.forbschain.com
• Seven Capitals (Севен Капиталс) — www.fx7capitals.com
• Trex Invest (Трекс Инвест) — trex-invest.com
• Royal Gold FX (Роял Голд ФХ) — royalgoldfx.com
• Zion Finance (Зион Финанс) — zion-finance.com
• GrandInvest (Гранд Инвест) — grandinvest.io
• JT Markets (Джи Ти Маркетс) — jt-markets.com
• Panna Inc (Панна Инк) — pannainc.com
• Secure Finance (Секюре Финанс) — online-financeysecure.com
• XFX Tech (ХФХ Теч) — xfxtech.com
• Ring Financial (Ринг Финансиал) — ring.financial
• Ring Financial (Ринг Финансиал) — ring.financial
• Tickmill (Тикмилл) — www.tickmill.co.uk
• Tradelab FX (Трейдлаб ФХ) — tradelab.uk.com
• Tradeslite (Трейдес Лайт) — tradeslite.com
• Indexi (Индекси) — indexi.net
• BTG Capital (БТГ Капитал) — btg-capital.com
• BNB Profitup (БНБ Профит Ап) — bnb-profitup.com
• Syndicate Of Traders (Синдикат Оф Трейдерс) — syndicateoftraders.ru
• FX Ventures (ФХ Вентурес) — fxventures.ltd
• Ascendex (Аскендекс) — ascendex.com
• VoltDealer (Вольт Дилер) — voltdealevoltdear
• ZenFinex (Зен Файнекс) — zfxtrade.com
• Fintegral (Финтеграл) — fintegral.pro
• Venture Invest -ventureinvest.group
• Cryptoportfolio — cryptoportfolio.pro, cryptoportfolio.live
• InvestCorp — investcorp.pro
• InnoTrade — innotrade.io
• Starlight Capital — starlightcapital.io
• Zetbull Trade — zetbull-tradeltd.com
• Nau For Capital — nauforcapital.com
• TrustBlue — trustblueltd.com
• Dr Trade — drtrade.online

Ниже рассмотрим наиболее частые ситуации, в которых могут оказаться начинающие трейдеры, связавшиеся с брокерами-мошенниками и дадим инструкции по возврату вложенных средств.