Обман с p2p переводом: можно ли вернуть деньги?

Мошенническая афера — и ваши деньги летят совсем не по тому предназначению. На сайтах криптовалют стремительно развиваются схемы мошенников, которые иногда сложно распознать. Какие виды афер распространены и можно ли вернуть деньги, переведенные злоумышленнику?

Какие схемы мошенничества популярны на платформе Binance P2P

Если вы только начали вливаться в тему криптовалюты, некоторые аферисты могут воспользоваться этим. Существует несколько распространенных схем:

Аферисты называют себя службой поддержки Binance

Важный пункт безопасных сделок — не скидывать криптовалюты, пока не убедитесь в получении платежа. Мошенник представляется службой поддержки в чате ордера, и пытается убедить пользователя перевести активы до оплаты.

Важно: это распространенный обман, настоящие администраторы не имеют отношения к чату сделки, обратится к ним можно только через окно апелляции!

Ордер — чат в котором проводят сделку, если вас пытаются обмануть и выдают себя за администрацию Binance P2P, открывайте апелляцию и сообщайте администрации.

Так же, пользователей могут обманывать не только на платформе Binance, но и доставать в электронных письмах, Viber, Telegram. Настоящая служба поддержки не будет писать вам в мессенджеры. Если вы затрудняетесь, верить ли покупателю, проверьте контакт через специальный сервис Binance Verify.

Главные правила:

1. Администрация не будет просить вас скидывать активы на подозрительный адрес, говорить о псевдоскидках и акциях, предлагая увеличить ваш счёт.
2. Сотрудники Binance P2P не скажут переводить активы без предоплаты.
3. Если вы подали апелляцию, то служба поддержки общается только по электронной почте, никаких мессенджеров.

Мошенническая схема «треугольник»

Чтобы не стать жертвой мошенника, всегда проверяйте платёжные данные покупателя и его верифицированный аккаунт, иначе вы попадёте в «треугольник».

Вся суть схемы полагает в том, что продавец принял оплату от клиента, а потом появляется незнакомый человек и требует вернуть деньги, которые списались с его счета. Начинает говорить, что это незаконно, обещает расправу и подобное. Если ситуация изменится в неприятную сторону, пользователю будет сложно совершать правильные сделки. Ведь данные получателя на платформе отличаются от платежных данных.

Советы, чтобы не попасться на схему «треугольник»:

1. Проверка данных пользователя с платёжной информацией.
2. В случае отличия данных, обратитесь в администрацию и откройте апелляцию, будет осуществлен возврат денежных средств. До конца возврата администрация не передаст активы пользователю.

Подделка аккаунтов мошенниками

Не соглашайтесь на обмен активами вне сайта Binance P2P, даже если это покупатель с высокой репутацией. Если вас обманут, сайт не несёт ответственность в этом случае, а вернуть деньги не выйдет.

Злоумышленники пытаются развести пользователей на сделки в мессенджерах, говоря что торговля на Binance P2P платная и имеет большой процент. Они подделывают аккаунты и каналы в мессенджерах под Бинанс и выдают себя за других людей.

Чтобы не повестись на схему, нужно:

1. Если мошенник говорит перейти в мессенджер, сразу открывайте апелляцию и игнорируйте обманщика.
2. Только предоплата.
3. Если вам пишут в мессенджерах или социальных сетях и представляются пользователями с высоким рейтингом, не соглашайтесь на сделки вне платформы Binance P2P.
4. Покупатель кидает ненастоящий чек в ордер и требует быстро скинуть криптовалюту. Подождите пока придёт платёж, только тогда совершайте сделку. В случае поддельного чека игнорируйте обманщика, это обман и отменить платёж не выйдет.

Подделать чеки легко с помощью сервисов, будьте внимательны и проверяйте свой счёт перед отправкой криптовалюты.

Запомните: если вы подтвердили получение средств и перевели активы, то сделка считается завершённой, вернуть криптовалюту не выйдет. Отмена в этом случае не предусмотрена.

Поддельное SMS от банка

Подделывают не только чеки, но и сообщения от банка. Будьте осторожны, когда подтверждаете платёж. Если вам пришло сообщение о зачислении средств, проверьте свой счёт в приложении банка и посмотрите, что деньги зачислены на ваш баланс.

Binance P2P не ручается за сделки, выполненные за пределами платформы, внимательно относитесь к этому и проверяйте свою карту перед обменом криптовалют.

Обман P2P, отмена перевода средств и как вернуть деньги

Если вы попались на схему мошенников, есть несколько вариантов, чтобы попробовать вернуть деньги:

1. Открыть апелляцию. Если сделка совершалась в чате(ордер), у вас есть шанс вернуть деньги, но при этом предоставьте доказательства. Чем быстрее вы начнёте действовать, тем больше вероятность успеха. Предоставьте скриншоты банка, которые подтверждают факт оплаты, или поддельного чека. В документы входят: имя отправителя, карта, сумма, дата и счет.  Не загружайте скриншоты ордера, администрация без этого проверит ваш чат.  Отвечайте быстро, чтобы ускорить процесс проверки. Рассмотрение апелляции длится от 12 до 48 часов.
2. Написать претензию в поддержку. Попробуйте требовать вернуть деньги или наказать мошенника, сообщите что пойдёте подавать иск в полицию или прокуратуру, если деньги не вернуться на счёт.
3. Обратитесь в полицию. Приложите скриншоты, выписки с банка и документы. Банковская система может заблокировать перевод денег и они смогут вернуться к вам на карту, после выяснения обстоятельств. Отмена перевода средств в этом случае возможна.

Чтобы не статья жертвой мошенника учтите:

• прежде чем начать работать и продавать активы, внимательно изучите правила и руководство;
• прочтите правила безопасной торговли и как правильно открыть апелляцию;
• проявляйте внимательность при переводах и зачислениях.

Вероятность, что деньги вам вернут мала, но всегда стоит попробовать. Будьте бдительны при переводах средств и всегда проверяйте свой счёт. Не совершайте сделки в мессенджерах и социальных сетях, не верьте пользователям, которые выдают себя за администрацию Binance.